«تعیین سطح فعالیت مورد انتظار» ارباب رجوع
یکی از تکالیف اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی، در امر مبارزه با جرم پولشویی «تعیین سطح فعالیت مورد انتظار» ارباب رجوع است. تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان بانک ها، به ویژه از آن روی واجد اهمیت است که به بانک امکان می دهد قرائن و شواهد منطقی ای را برای کشف «معاملات و عملیات مشکوک» مشتری بانک به دست آورد. بنابراین، تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتری بانک، یکی از مقدمات واجبی است که قانون مبارزه با پولشویی حسب مادۀ 7 بر عهدۀ اشخاص مشمول، من جمله، بانک ها، نهاده است. مطابق مادۀ 7 قانون مبارزه با پولشویی: «اشخاص، نهادها، و دستگاه های مشمول این قانون (موضوع مواد 5 و 6) بر حسب نوع فعالیت و ساختار سازمانی خود مکلّف به رعایت موارد زیر هستند: ... ج. گزارش معاملات و عملیات مشکوک به مرجع ذیصلاحی که شورای عالی مبارزه با پولشویی تعیین می کند ...». علی هذا، تعیین سطح فعالیت مورد انتظار مشتریان از آن روی اهمیت دارد که طریقه ای ظنی برای پی بردن به معاملات و عملیات مشکوک، و پرده برداشتن از جرم پولشویی و کشف پولشویان است.